5月26日，联合资信公布评级报告，广西北部湾银行股份有限公司2025年二级资本债券(第一期)获“AA+”评级。

本期债券发行规模为不超过人民币35亿元，本期债券为10年期固定利率品种，在第5年末附有条件的发行人赎回权。本期债券按年付息，到期一次还本，最后一期利息随本金的兑付一起支付。本期债券募集资金将依据适用法律和主管部门的批准用于充实广西北部湾银行股份有限公司（以下简称“北部湾银行”）二级资本。本期债券设有减记条款，当无法生存触发事件发生时，北部湾银行有权在无需获得债券持有人同意的情况下，在其他一级资本工具全部减记或转股后，将本期债券的本金进行部分或全部减记。

联合资信评级报告认为，作为省级城市商业银行，北部湾银行深耕地方经济，得益于广泛的网点布局、较短的决策链以及明确的发展战略等优势，其在经营区域内建立了良好的业务开展基础。管理与发展方面，北部湾银行公司治理体系运行良好，内控制度执行力仍有提升空间；股权结构中国有股份占比较高，关联交易指标未突破监管限制，股权质押比例不高。经营方面，北部湾银行积极发挥省级金融平台作用，存贷款业务规模保持增长，同业竞争力较强，但个人信贷业务面临一定转型压力；财务方面，北部湾银行信贷资产质量处于行业较好水平，贷款拨备处于较充足水平，同时增资扩股工作的完成使北部湾银行资本实力有所提升，有助于其各项业务持续发展。受净息差持续收窄影响，北部湾银行盈利能力有所弱化，同时业务的持续发展对其资本形成一定消耗，核心资本面临一定的补充压力。此外，广西壮族自治区财政实力较强，当出现经营困难时，北部湾银行获得地方政府直接或间接支持的可能性大。债券偿还能力方面，北部湾银行合格优质流动性资产和股东权益对本期债券的保障能力尚可，综合考虑其资本实力、业务经营及流动性等情况，加之其出现经营困难时，获得地方政府直接或间接支持的可能性大，本期债券的违约概率很低。

来源：金融界