涉案资金129.5亿元！破获民族资产解冻类诈骗案件574起

10月25日，公安部在京召开专题新闻发布会，通报公安部部署全国公安机关开展打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动举措成效情况。公安部刑事侦查局副局长陈士渠在发布会上介绍，为坚决遏制民族资产解冻类诈骗犯罪发展蔓延态势，今年2月，公安部部署全国公安机关开展了打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动：

①截至目前，共破获相关案件574起，打掉犯罪团伙247个，抓获犯罪嫌疑人4385名，查明涉案资金129.5亿元。

②公安部对“中国共富”等26起重点案件挂牌督办，彻底查清犯罪团伙组织架构和幕后金主、组织者等骨干人员，依法打击诈骗APP开发制作、运维推广和转移资金、洗钱套现等关联犯罪行为，确保打深打透、除恶务尽。

③下一步，公安部将组织全国公安机关深入推进专项打击、重点地区整治等工作，依法严厉打击民族资产解冻类诈骗犯罪行为，坚决维护人民群众合法权益。并向社会公布第二批50个民族资产解冻类诈骗项目及涉诈APP名称（2024年1月，公安部已经公布了78个民族资产解冻类诈骗项目）。

而在2023年，公安部部署全国公安机关向民族资产解冻类诈骗违法犯罪发起凌厉攻势，共破获案件260余起，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元。那么民族解冻类诈骗究竟是何方神圣？

什么是“民族资产解冻类”诈骗？

这种诈骗手法始于20世纪80年代，骗子谎称中华民族历史各朝代灭亡后，在大陆及海外遗留保存了巨额财富，国家现委托民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻，交纳一定启动费便可获得巨额报酬，诱骗大批群众投入资金。

近30年来，以此为名的诈骗案件屡屡发生。随着时代的发展，民族资产解冻类诈骗不断升级，由早期的解冻民族资产演变成利用国家政策编造虚假国家项目诈骗的统称（如爱国、扶贫、金融互助、慈善、养老、区块链诈骗项目等），融合了电信网络诈骗的一些犯罪手法，成为一种借助互联网传播，紧跟社会热点，集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。以类似传销模式进行洗脑管理，用项目获益为诱惑，让受骗者继续传播给自己的亲友，通过关系链扩散，裹挟更多被骗者入局，坐收渔翁之利。

典型特征

①打着“国家”“民族”旗号

民族资产解冻类诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，冒充国家领导和政府工作人员，编造国家相关政策等手段实施诈骗，获取信任。

还会利用人工智能换脸和音视频剪辑等技术，伪造与国家领导人合影图片或讲话音视频，对诈骗项目进行包装造势。

声称是国家机密，要求参与者保密。应对执法人员的调查不要透露任何信息。

②紧跟时事热点包装诈骗项目

虚构民族资产解冻、养老帮扶、精准扶贫、慈善富民、科技创新、数字货币、区块链等领域的项目，诱骗受害人缴纳项目启动资金、会员报名费等，以此非法募集并骗取钱财。

③高额回报诱惑

用高额回报作为诱饵，宣称只需投入几十上百元，就可以拿到几百万甚至上千万的巨额回报。

④传播快、波及范围广、涉案金额大

通过微信群、QQ群等网络群组或者腾讯会议、钉钉会议等线上渠道推广项目，通过“拉人头”、寻找代理的方式，在全国各地迅速发展下线，在短时间内形成裂变式扩散。

开发专门的APP推广虚假投资项目，加入门槛低，缴纳几十上百块就能成为会员。单个项目参与人少则数万，多则数十万人。虽然每一笔投资不多，但因参与人数众多，总案值惊人。

⑤幕后金主藏匿境外

幕后金主一般都藏匿在境外，遥控指挥境内代理人推广实施诈骗项目。

⑥诈骗对象以老年人为主

此类诈骗案件中，上当受骗的以中老年人特别是60岁以上人群为主，或者反诈意识不高的人。他们的信息相对封闭，并且渴望有社交活动，因此更容易被诱骗上当。

当“民族资产解冻类”诈骗撞上虚拟币……

近年来，随着区块链、虚拟币的迅猛发展，民族资产解冻类诈骗也很快盯上了“区块链”“虚拟币”这个“香饽饽”。一方面，区块链、虚拟币被当做民族解冻类诈骗的宣传噱头，忽悠民众投资；另一方面，虚拟币也被犯罪分子用来洗白通过民族资产解冻类诈骗来的赃款。

真实案例

①涉虚拟币的民族资产解冻类诈骗

项目名称：盛世中华（投资千元返5万虚拟币）

侦破时间：2023年

侦办单位：福建省漳州市公安

涉案金额：2亿元

2023年4月，漳州市公安机关发现，邢某忠自2018年1月以来，假借国家政策，以“配合国家打赢经济保卫战”“支持央行数字货币”等为幌子，炮制虚假投资项目，以获得高额回报为诱饵实施诈骗。

犯罪分子声称这个是国家支持的虚拟货币投资项目，投资1000元成为会员后即可在年底返还国家央行即将发行的50000元数字货币。犯罪团伙会给受害人看所谓的“国家红头文件”，还采用饥饿营销的方式在微信群里推广，每人只能用身份证号、手机号购买一个报单币。

2023年5月，漳州市公安对“盛世中华”收网，抓获17名骨干，涉案总金额超2亿元，全国各地受害者1万余人（多为50岁以上的中老年人）。

②利用虚拟币为民族资产解冻类诈骗洗钱

项目名称：中华国际梅花协会（高额养老金回报）

侦破时间：2024年

侦办单位：浙江省宁波市奉化公安

涉案金额：5800万元

年初宁波公安机关在工作中发现有本地居民正在参与“中华国际梅花协会”诈骗项目。宁波市公安局迅速成立专案组开展侦查，先后三轮次组织精干警力赴辽宁、广东、广西等地开展集中收网，共抓获幕后金主、诈骗团伙、洗钱黑灰产等各环节犯罪嫌疑人 212 名。

经查，2022 年 7 月以来，犯罪嫌疑人郭某招揽程某、张某、孟某等人，伪造国家机关公文，设立非法组织“中华国际梅花协会”，虚造“周海清老人养老金”诈骗项目，通过网络社交工具吸纳组建团队，采用层级管理方式，以高额养老金回报为诱饵，发展全国各地人员参与，并以会费、会场费、证件费、个人所得税等名义收取费用，运用虚拟货币洗钱转赃、非法获利，已查明涉案资金 5800 余万元。

除了以上案例，近些年出现了不少涉及虚拟币、区块链、数字货币等民族资产解冻类诈骗项目，例如风靡一时的“五行币”传销，涉案资金近高达百亿元，几十万民众深陷其中。