平安人寿山东分公司小课堂:警惕“区块链”非法集资风险
创始人
2024-07-22 22:22:20
0

近些年,区块链火了,蹭着这股热度,部分非法活动似有卷土重来之势。一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号,通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金,侵害公众合法权益,甚至出现类似“《关于防范代币发行融资风险的公告》已过时”等言论。此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

市民:“区块链”到底是什么呢?

金安:区块链是一种新型的计算机技术应用模式。通俗地说,区块链就是一个分布式的数字账本,能够记载所有的交易记录。每一个区块就像一个硬盘,把信息全部保存下来,再通过密码学技术进行加密,保证被保存的信息就无法被篡改。

市民:怎样辨别利用区块链概念行非法集资之实呢?

金安:利用区块链概念行非法集资有以下几点行为特征:

1.网络化、跨境化明显

依托互联网、聊天工具进行交易,利用网上支付工具收支资金,风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度,可以代为投资,极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外,监管和追踪难度很大。

2.欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强

利用热点概念进行炒作,编造名目繁多的“高大上”理论,有的还利用名人“站台”宣传,以空投“糖果”等为诱惑,宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”,具有较强蛊惑性。实际操作中,不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外,一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币,或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作,具有较强的隐蔽性和迷惑性。

3.存在多种违法风险

不法分子通过公开宣传,以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵,吸引公众投入资金,并利诱投资人发展人员加入,不断扩充资金池,具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

市民:如何防范假借区块链名义进行非法集资?

金安:首先,区块链,虚拟货币,它是一种技术手段。其次,和世界上绝大多数国家一样,我国目前不承认虚拟货币的法定地位,任何从事代币发行融资行为均属非法。再次,目前我国任何交易平台都不得从事法定货币与代币或“虚拟货币”相互之间的兑换业务,不得买卖代币或“虚拟货币”,不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。因此,投资者要增强风险防范意识,谨防上当受骗,识别出假借区块链名义进行的非法集资活动,不给其提供生存土壤。

相关内容

欧盟继续就关税问题与美国接...
欧盟发言人表示,欧盟继续就关税问题与美国进行深入接触。
2025-07-24 18:37:52
ETF复盘0724-A股三...
一、市场行情回顾 07月24日,A股三大股指全线上涨。其中,上证指...
2025-07-24 18:36:01
加密货币市场震荡 XBIT...
币界网7月24日讯,近期,比特币和更广泛的加密货币市场反弹受阻,市...
2025-07-24 18:10:28
天齐锂业股价涨停 碳酸锂期...
天齐锂业最新股价报40.29元,较前一交易日上涨9.99%。该股开...
2025-07-24 18:08:28
中证海外高收益债券ETF指...
金融界7月24日消息,上证指数低开高走,中证海外高收益债券ETF指...
2025-07-24 18:04:42
国债期货:午盘收盘,各主力...
【国债期货午盘收盘,多合约下跌】2年期国债期货主力合约午盘跌0.0...
2025-07-24 17:44:03

热门资讯

首批科创债ETF规模快速突破千... 7月11日,首批10只科创债ETF集中成立,发行规模合计达289.88亿元。7月17日,首批科创债E...
欧盟继续就关税问题与美国接触 欧盟发言人表示,欧盟继续就关税问题与美国进行深入接触。
ETF复盘0724-A股三大股... 一、市场行情回顾 07月24日,A股三大股指全线上涨。其中,上证指数收涨0.65%,深证成指收涨1....
公募基金推出创新品种 助力债券... 深圳商报·读创客户端记者 詹钰叶 今年以来,债券ETF持续扩容,科创债ETF等创新型品种不断亮相,助...
南通崇创建设管理集团1.6亿公... 观点网讯:7月24日,上海证券交易所信息披露,南通崇创建设管理集团有限公司2025年面向专业投资者非...
农业银行完成600亿元二级资本... 农业银行(601288/01288)发布公告,宣布其2025年二级资本债券(第二期)发行完毕。本期债...
农业银行:600亿元二级资本债... 人民财讯7月24日电,农业银行(601288)7月24日晚间公告,公司2025年二级资本债券(第二期...
大商所期货仓单:玉米等减少、聚... 【7月24日大商所多品种期货仓单有变化】7月24日大商所公布品种仓单及变化情况。焦炭、乙二醇、液化石...
广州期货交易所:携手多方办研修... 【中电联、广期所、北大光华携手举办研修课程,广期所加速推进电力期货研发上市】为助力全国统一电力市场建...
香港金管局:今日推出1年期、3... 人民财讯7月24日电,香港金融管理局7月24日推出总值15亿人民币的1年期政府债券,债券的投标申请总...