文丨布丁

备受关注的“全球最大比特币洗钱案”，暂告一段落。

据外媒报道，6万枚比特币洗钱案主犯、47岁的中国女子钱志敏，在英国被判处11年8个月监禁。主审法官在宣判时表示，钱志敏自始至终是这起犯罪的主导者，其洗钱规模前所未有，而她的动机纯粹出于贪婪，并通过收买人心、招募帮凶，成功逃脱司法制裁近7年。在法官宣判过程中，钱志敏多次掩面哭泣。

由于钱志敏自2024年4月至今已被羁押近一年半，因此总刑期将要扣除这段时间。根据英国“刑期过半自动假释”原则，普通确定刑期罪犯在服刑过半后，可转入社区监管阶段。由此推算，钱志敏预计将于2030年2月获得假释。

钱志敏的入狱，算是这起全球瞩目洗钱案刑事部分的完结，而有关超6万枚比特币的后续复杂处置，才刚刚开始。按外媒说法，英国方面正在研究将这批比特币返还给受骗投资者的方案，但暂未公布具体计划。

以当前的价格计算，这批比特币价值超过人民币455亿元。可以想见，如何处理6万多枚比特币，怎么把钱返回给受骗者，将极大考验中英两国有关人员的协作，整个过程想必非常漫长。受骗者想要拿回属于自己的钱，怕是要等上相当长一段时间了。

钱志敏在英国获刑后，不少人的第一反应是，为什么不把她抓回来？答案很简单，中英两国没有签署引渡协议。想让她回国接受法律的制裁，或许只能等她在英国服完刑回国了。

回看这起英国乃至全球规模最大的加密货币洗钱案，很多人禁不住想要问，钱志敏究竟是何方神圣？她是咋做到诈骗数百亿的？又是怎么逃到英国去的？

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2014年，钱志敏在天津成立了一家叫蓝天格锐的公司。这家公司有京津冀、东北、华东、华南、华中、西北、西南七个大区，管理包括加密货币、智能养老、“生命环”等在内产品的全国销售业务。

公开的判决书显示，自2014年4月至2017年8月，蓝天格锐推出了十款理财产品，以1~3倍的投资回报率为诱饵，非法吸收公众存款。据专项审计，截至2017年7月（公安机关立案侦查后3个月），蓝天格锐共吸收资金402亿多元，涉及全国超过12万集资参与人。

这些倾家荡产把钱投给蓝天格锐的，知道操盘者“花花”，也就是钱志敏的底细吗？

据《中国新闻周刊》，几乎没有投资者真正了解钱志敏的底细。大家口口相传的，只有蓝天格锐公开宣传语和那些未经证实的传说。在这些传说中，“花花”有着光辉形象，“毕业于清华大学，有双博士学位，曾在美国留学，懂金融”。

据一位曾在2016年，参与过一场上千人规模蓝天格锐推介会的投资者介绍，钱志敏当天露面了，蒙着粉白色的面纱，坐着轮椅，在通往会议台的过道上，被人连带轮椅高举起来，众人一边高举钱志敏，一边高呼口号，其中一句是“三世富贵”——

它来自蓝天格锐的宣传语：“你给格锐三年时间，格锐给你三世富贵。”

而有关钱志敏的真实身份和早年经历，有知情人士告诉媒体，钱志敏1978年9月出生于江苏如皋，专科学历，结过婚，后来离异。在成立蓝天格锐前一年，化名“李霞”的钱志敏作为安徽合肥一宗传销案的操盘者在逃。

钱志敏骗人的套路，并不新鲜。打着 “智能养老服务” “比特币挖矿”等旗号，推出“高回报” 理财产品，年化收益率高达 100%~300%，最低仅需 6000元就能起投。超高的回报率，击中了很多中老年人想要钱快速升值的心理。

为了让人深信不疑，她给公司披上了“科技”外衣，推出了一些所谓的高科技产品，还组织人“实地考察”公司。加上她特意营造的神秘光环，号称从国外带回了很多尖端技术，越来越多的人入局。毫无意外的，新投资者的钱，成了旧投资者的收益。眼见前面的人获得了高额返利，后面的人争先恐后地往坑里跳，生怕搭不上车。

同其他庞氏骗局一样，游戏总有玩不下去的一天。2017年2月，在公安机关立案侦查前，已预感不妙的钱志敏在当时男友的帮助下，越境出逃。对于她出逃的细节，有消息说她是持加勒比海岛国“圣基茨和尼维斯”护照，化名“Yadi Zhang”（音译张雅迪）辗转老挝出逃至英国。不过，这一消息尚未得到官方证实。

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抵达英国伦敦后，几乎不懂英语、且因早年车祸行动不便的钱志敏，通过网络招募了英籍华裔女子温简（音译）充当她的助手，帮助管理她曾花费11亿人民币购买的比特币。

据温简被捕后交代，钱志敏待在家里的时候，每天约有20个小时在卧室床上，通过笔记本电脑玩游戏、购物以及从事比特币交易。而温简的工作，就是将钱志敏交易来的现金，转换成现实中的奢华资产，将其合法化。

英国警方后来公布的执法视频显示，钱志敏2024年被捕时正躺在床上，面对突袭的警察神情惊愕，语无伦次。

钱志敏和温简被英国警方盯上，也十分具有偶然性。2018年9月，两人试图直接用比特币购买一栋位于伦敦富人区的价值2350万英镑（约合2亿元人民币）的超级豪宅。因无法解释资金来源，这笔交易并没有成功，反而惊动了英国警方。

同年10月，警方突袭了两人租住的豪宅，查获了钱志敏的笔记本电脑和其他数字设备，当时就冻结了账户中的6.1万枚比特币。不过，由于当时案情并不明晰，加上暂未破解电脑设备，警方并没有立刻逮捕温简和钱志敏，也让后者在英国藏匿了六年之久。

钱志敏被捕并交出全部资产后，如何处理这笔价值数十亿美元的比特币，就成了外界关注的焦点。当时有外媒报道说，英国财政部曾有意这笔钱，据称有财政部官员私下询问，能不能用它来“堵上”预算案的窟窿。

根据英国《犯罪收益法》，如果被扣押的犯罪资产最终无人认领，或认领失败，钱就会被没收。按照惯例，这笔钱一半将归英国警方所有，另一半则划归英国内政部。但作为本案资产管理人，英国检方目前态度还比较谨慎，此前已表态称正在“设立一个赔偿计划”，以补偿中国的受害者。

这批比特币最终会被如何处置，后续还要看中英两国政府以及受害者三方的博弈和协商。代表1000多名受害者的英国代理律师此前已表示，被冻结的比特币不属于英国政府，英国政府无权凌驾于受害者法律权利和财产利益之上，随意处置被冻结的比特币。

受害者们能否追回损失的钱？让我们拭目以待吧。

参考资料：

中国新闻周刊：《47岁女子携带500亿元比特币出逃，天津警方最新通报》

红星新闻：《"比特币女王"钱志敏已认罪 6.1万枚比特币市价493亿元》