中证报中证网讯（记者 万宇）6月19日，由中国证券报主办的“第三届基金投顾金牛奖”评选结果正式揭晓。据悉，本届评选的综合性奖项“基金投顾机构金牛奖”由广发基金等10家基金投顾机构摘获，也是广发基金蝉联该奖项，标志着市场对其“投、顾、教”三位一体投顾模式的肯定。

自2021年8月开展基金投顾业务以来，广发基金持续探索“以客户为中心”的买方投顾模式。“我们坚持立足投资者视角，致力于构建以投资者为中心的财富管理模式，助力资本市场实现高质量发展。”广发基金投顾业务负责人表示，目前，公司已推出覆盖货币、固收、权益、商品等多元资产的18个系列基金投顾策略，通过差异化的需求场景和资产配置方案，适配各类风险承受能力投资者的需求。

聚焦客户需求 研发多元创新策略

近年来，随着海内外资本市场的波动加大，客户需求也日益多样化。围绕以客户需求为中心的财富管理理念，广发基金将客户需求分为权益投资、稳健增值和跨境投资三大类，分别针对性推出发车类策略、稳健类策略和多元配置策略，通过专业资产配置与动态管理，旨在为投资者提供一站式投资解决方案。

例如，针对投资者追求稳健回报的需求，广发基金推出了“幸福小列车目标盈”。这是一个动态发车、动态止盈的“发车类+稳健类”基金投顾策略，该策略将投资旅程划分为多个时间区间、目标清晰的小阶段，如达成收益目标就自动止盈、落袋为安，就像是分段完成马拉松，力求提升投资者的收益获得感。

结合投资者对黄金、港股、海外等资产的配置需求，广发基金推出了多个全球配置主题策略，包括“全球30甄选”“全球多元进取”“全球多元稳健”等。策略投资范围覆盖中、美、欧、新兴市场的股、债资产以及黄金等，帮助客户一键布局全球多元化资产，力争通过多样化的收益来源提升客户盈利体验。

在被动投资的浪潮下，国内指数产品（含ETF）已突破2000只，分类纷繁复杂，让不少投资者面临“选择困难”。2023年，广发基金创新推出以指数基金跟投为核心的发车类基金投顾策略“指数100份”，以A股宽基指数为核心仓位，以海内外不同资产及行业指数为卫星仓位，力求为投资者把握多元机遇。自策略成立以来至今年5月末，持有人复投率超九成，整体认可度较高。

“我们的基金投顾策略有三个支撑点，包括专业的资产配置解决方案，科学的基金遴选体系，以及能够指导客户进行发车、止盈、再平衡的组合管理机制。”广发基金投顾业务负责人介绍，这些策略投资均由广发基金资产配置部负责，投资经理平均从业年限超10年；研究层面主要依托于广发基金一体化投研平台，拥有超百人的研究支持团队，充分共享宏观、权益、固收等多资产的研究资源。

“投、顾、教”三维度 构建财富管理能力

除了在“投”方面的创新外，广发基金投顾团队也在“顾”的层面持续创新。广发基金投顾业务负责人以服务场景举例称，将投资者的人生场景账户化是一个有效尝试，可以把“投、顾、教”三个维度结合起来：在“投”方面，应用下滑航道设计，满足不同场景下的投资需求；在“顾”方面，提供教育/养老资金测算、升学规划辅导等；在“教”方面，设计丰富的投资课程体系，帮助投资者更好提升金融素养。

“我们做了大量客户调研，发现客户最需要的有两点，一是市场研判和清晰的投资逻辑，二是大类资产配置的方法论。”基于此，广发基金自2024年5月全新推出“财富管理HouseView”栏目。该栏目覆盖国内外宏观经济表现、大类资产分析与配置建议、基金市场分析和资产配置解决方案4大维度,帮助客户建立全球视野的多元资产配置理念。

广发基金对于“顾”的认识不止于输出高质量的陪伴内容，还延伸到了“千人千面”的账户管理。近两年来，广发基金一直在尝试从点到面的定制账户服务。具体而言，将客户群体细分到个体，以每一位客户的账户为核心，帮助个人投资者实现持仓的诊断、配置和再平衡，力求提供千人千面的解决方案。

“近几年，基金行业的主流业务模式是以基金投顾策略为核心的跟投模式。未来国内的基金投顾业务，将逐步升级为更加注重资金规划全面化、资产配置精细化的账户管理模式。”广发基金投顾业务负责人表示，目前团队已经搭建了成熟的投顾投资管理系统和投顾账户运营系统，构成账户管理模式的基础。这便于基金投顾团队将KYC与KYP相结合，生成更精细的客户画像，再结合深度持仓分析，给客户提供个性化的账户配置建议。

当前，DeepSeek引领的AI浪潮推动大模型应用在各领域持续拓展。广发基金投顾业务负责人指出，基金投顾肩负着普惠金融的使命，金融科技至关重要。接下来，金融科技或将聚焦更为精准的客户洞察和数字化旅程。广发基金致力于以金融科技全面赋能基金投顾业务，实现财富管理的综合能力构建，以专业性、广覆盖、差异化的投顾服务惠及大众。