被动投资火了!京东金融财富投研:投资ETF要有“三招两式”
创始人
2024-11-20 21:18:12
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“被动投资”火了!

Wind数据显示,截至2024年三季度末,被动指数型基金(含指数增强型基金)持有A股市值达3.16万亿元,超过同期主动权益类基金2.89万亿元的总市值,A股被动基金持仓规模史上首次超越主动基金。

公募基金三季报显示,被动指数基金持有A股市值占比达51.11%,史上首次超过主动权益类基金。作为指数基金的重要部分,ETF持续受到市场追捧,成为投资者入市的主流方式。

截止2024年三季度末,沪深两市ETF投资者已达992万户。该数据与7.2亿基民数量、2.2亿股民数量来对比,预计未来ETF用户规模仍有较大增长空间。

京东金融财富投研团队指出,普通投资者可在ETF投资中采用“三招两式”。

“三招”里第一招就是正确选品,跟着国运走。比如中证A500作为“新一代”宽基指数,结合了‘核心资产’与‘新质生产力’的双重概念,在行业分布上更为均衡,增配了新质生产力相关行业。投资A500就是在投资我们的国运。第二招就是跟着“国家队”买宽基指数,尤其是新投资者。比如以中央汇金为代表的“国家队”资金大幅增持了沪深300指数ETF。数据显示,三季度末,“国家队”持有的主流股票型ETF市值超9400亿元,是去年末持仓总市值的8倍以上。第三招是要审慎选择行业赛道,不能刻舟求剑。有一定风险承受能力的投资者,如果对行业有一定判断,可以选赛道,但不要背离大趋势,不能按既往经验“刻舟求剑”,毕竟过去的业绩不代表未来。

ETF投资“两式”中的第一式是做好权益资产与固收资产的配置比例。经济学统计研究发现,总投资回报的91.5%由资产配置决定,只有4.6%由产品决定,1.8% 由市场时机决定,剩下的2.1%由其他因素决定。资产配置中如何那些组合?京东金融财富投研团队普通投资者可参考“100减去年龄”法则——用100减去你的年龄,就是可配置的权益资产比例。比如35岁,权益资产可占比65%,固收类可占比35%。第二式是通过月度或季度的定投来平滑成本,降低风险。那些在坑里的时光,就是通过定投积累的最佳时机,有点像竹笋的生长——“地下三年,一朝破土,一朝长一尺,一天长一丈”。

对于普通投资者来说,相较于场内ETF产品,投资场外ETF联接基金更为便捷,已经成为当下年轻投资者“借基入市”的主流选择。投资者无需开立证券账户,可通过京东金融等互联网三方代销平台以及银行等渠道购买;还可设置定投模式,定时定额扣款,平滑投资风险。此外,相较于主动管理产品,场外ETF联接基金的管理费、托管费及认购申购费用通常较低,有助于节约交易成本。

本文仅供参考,不构成投资建议,投资者据此做出决策需自甘风险

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