诈骗分子伪装成投资导师、兼职客服、网络交友对象等身份，以投资理财、刷单做任务为幌子，诱骗受害者前往线下金店购置实物黄金，或是从银行支取大额现金，再将黄金、现金邮寄至对方提供的地址，或是当面交付给指定人员，以此实施诈骗。

在计划取现前

一旦涉及以下几个情况

务必提高警惕

01

用现金投资理财

素未谋面的“网恋对象”“理财大师”带你投资理财，需要你用现金充值投资。

02

用现金刷单、解冻账户

“兼职客服”引导你垫资刷单做任务，并以你操作失误，账户被冻结为由，拒绝给你提现，并要求你取现邮寄大量现金解冻账户。

03

寄递运送大量财物

有人以种种理由，要求你将大量现金或黄金等贵重财物通过货拉拉、网约车等方式运送到指定地点。

04

帮人取现或运送财物

有人提出：将一笔钱打入你的账户，再让你取现或购买黄金等贵重财物，然后交给指定人员。

05

被诱导回应指定话术

有人手把手教你应对银行工作人员的问询，比如说取款是为了装修、支付彩礼等。

诈骗手法为何从银行转账演变为购买黄金

01

监管力度加强

随着反诈中心、银行对大额转账、异常交易等行为的监控力度不断加大，诈骗分子为了规避这些限制，减少被银行系统拦截和被公安机关追踪的风险，开始寻找新的资金转移方式。

02

转移资金隐蔽

黄金作为高价值、易携带且易于变现的资产，成为诈骗分子眼中的“理想工具”，通过诱导受害人购买黄金，诈骗分子能够更隐蔽、更快速地转移资金，增加追查难度。

03

更易放松警惕

购买黄金的行为在受害人心中往往具有更强的实体感和信任感，相较于无形的电子转账，黄金更能让人产生“真实投资”的错觉，从而放松警惕。

警方提示

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

除了“黄金邮寄”，诈骗分子的洗钱套路千千万，但万变不离其宗，最后都会盯上你的钱袋子！做好以下几点，从源头远离洗钱！

01

提高警惕拒绝诱惑

警惕高利诱惑、不贪小利、不轻信陌生电话、不参与虚拟货币交易炒作活动，远离国际礼品卡非法交易等，牢记天上不会掉馅饼。

02

选择正规金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，资金和个人信息才会更安全。

在与金融机构建立业务关系时，主动、如实配合金融机构进行客户尽职调查。

03

保护自己的账户和隐私

不要出租或出借自己的身份证件、银行卡，也不要用自己的账户替他人提现。

04

遇到可疑情况及时报警

如不慎被骗或遇可疑情形，请注意保护证据，立即拨打110报警或拨打96110咨询。

来源：昆明五华警方