或由于巨头“拆墙”，淘宝、微信支付“通”了，移动支付概念爆火，软件开发行业带领信创板块奋力上冲！重仓软件开发行业的中证信创指数近9成个股收红，34只个股涨超1%，其中，中科江南领涨超17%，福昕软件、南天信息涨逾5%，北信源、信安世纪、云从科技-U、中望软件等个股跟涨。

热门ETF方面，被动跟踪中证信创指数的信创ETF基金（562030）全天活跃，场内价格最高上探2.13%，收涨1.15%，涨幅在全市场7只信创类ETF产品中居于首位！较第二名涨幅（0.99%）具有显著优势！

资金面上，软件开发行业全天获主力资金净流入12.01亿元，高居全部申万二级行业第二位！

值得注意的是，信创ETF基金（562030）跟踪的中证信创指数重仓软件开发行业，截至9月5日，软件开发行业权重占比为54.2%。

消息面上，在政策指引+需求牵引的背景下，信创板块利好消息密集：

1、【移动支付方面】，淘宝“牵手”微信支付，金融信创有望加速

9月4日，多家媒体报道，淘宝将全面引入微信支付，这将成为阿里系平台与腾讯之间互通的标志性事件。同日，美团外卖、酒店开通了支付宝小程序，并开展联合运营活动。业内人士表示，近日，"苹果税"登上热搜，目前国内鸿蒙市场份额超过IOS，华为支付及内购系统建设迎来新机遇。

东吴证券表示，预计2027年是全面替代节点，2025年金融信创有望取得显著进展，建议重点关注。

2、【数据要素方面】，点“数”成“金”，国家数据局年内有望出台多份文件！

8月28日，2024中国国际大数据产业博览会召开，国家数据局表示，有关公共数据、企业数据资源开发利用的两份文件将于今年年内陆续出台，个人数据资源开发利用的相关政策也在加紧研究当中。

西南证券指出，我国拥有全球近三分之一的数据资源，预计2023-2027年数据量年增速均在25%以上，为世界第一。在我国数据市场逐步完善的过程中，运营商及上下游配套领域的数据价值逐步得到充分定价，并快速释放价值，建议重点关注。

3、【算力方面】，工信部等十一部门联合发文，优化布局算力基础设施

9月4日，工信部等十一部门发布《关于推动新型信息基础设施协调发展有关事项的通知》，推动新型信息基础设施协调发展，优化布局算力基础设施。

中信证券研报认为，算力产业链环节多、规模大、成长性好，仍是资产配置的良好选择。

展望后市，中信建投建议重视国产化软硬件投资机会：

（1）硬件方面，国产CPU&GPU芯片及服务器、外设打印机等有望同时受益政策催化及产业发展趋势；

（2）基础软件领域，国产操作系统及数据库在党政、金融等领域稳步加速替换，助力关基行业系统安全；

（3）应用软件及行业解决方案厂商，如办公软件国产化、以金融为代表的行业信创解决方案厂商，也有望持续受益于自主软硬件产业新发展。

来源：金融界